Myanmar akan tetap masuk dalam daftar yurisdiksi berisiko tinggi yang dikeluarkan oleh Financial Action Task Force (FATF) setelah tinjauan terbarunya pada tanggal 19 Juni 2026, ketika pengawas global tersebut menyimpulkan bahwa negara ini masih memiliki kelemahan yang signifikan dalam kerangka anti pencucian uang dan pendanaan kontra-terorisme.
FATF menegaskan bahwa Myanmar terus tunduk pada hal tersebut “uji tuntas yang ditingkatkan” persyaratan daripada tindakan pencegahan yang lebih ketat. Ini berarti lembaga keuangan harus menerapkan pengawasan tambahan terhadap transaksi dan hubungan bisnis yang terkait dengan negara tersebut sambil memantau aktivitas yang tidak biasa atau mencurigakan.
Keputusan tersebut menyusul masuknya Myanmar ke dalam FATF “ajakan untuk bertindak” daftar pada bulan Oktober 2022 setelah gagal menyelesaikan elemen-elemen penting dari rencana aksi yang disepakati, yang telah berakhir pada bulan September 2021. Badan tersebut mengatakan sebagian besar persyaratan yang belum terselesaikan masih belum terselesaikan, meskipun ada kemajuan dalam siklus pelaporan baru-baru ini.
Kesenjangan yang terus-menerus dalam kerangka APU/PPT
FATF menyatakan Myanmar masih memiliki kekurangan struktural dalam mendeteksi, menyelidiki dan mengadili pencucian uang sesuai dengan eksposur risikonya. Kesenjangan ini mencakup terbatasnya penggunaan intelijen keuangan, lemahnya hasil investigasi, dan tidak cukupnya gangguan terhadap jaringan keuangan gelap.
Organisasi ini juga mencatat bahwa meskipun perbaikan telah dilakukan, termasuk penggunaan intelijen finansial yang lebih kuat dalam penyelidikan penegakan hukum dan peningkatan kerja sama dengan mitra internasional, langkah-langkah ini belum sepenuhnya menutup kesenjangan kepatuhan.
Pihak berwenang juga meningkatkan pembekuan, penyitaan dan penyitaan hasil kejahatan dan aset terkait. FATF mengakui hal ini sebagai kemajuan namun menekankan bahwa diperlukan lebih banyak upaya untuk memastikan penegakan hukum yang konsisten di semua bidang risiko.
Badan tersebut mengatakan Myanmar harus melakukan hal tersebut “segera bekerja” untuk melaksanakan sisa rencana aksinya, termasuk meningkatkan analisis operasional dalam unit intelijen keuangannya dan memastikan kasus pencucian uang diselidiki dan dituntut sesuai dengan risiko yang telah dinilai.
Kekhawatiran utama yang disoroti oleh FATF adalah berlanjutnya prevalensi penipuan dan operasi penipuan dunia maya yang terkait dengan Myanmar. Seperti dilansir Asia Gaming Brief, organisasi tersebut menyatakan bahwa aktivitas semacam itu masih bersifat ekstensif dan menimbulkan risiko keuangan gelap yang besar.
Operasi ini mencakup skema penipuan online, penipuan investasi, dan kejahatan keuangan berbasis digital lainnya yang sering kali melintasi batas negara dan bergantung pada jaringan pencucian yang kompleks. FATF mencatat bahwa pihak berwenang telah mengambil langkah-langkah seperti membentuk komite nasional untuk memerangi penipuan dan perjudian online, di samping peningkatan kerja sama regional dan internasional.
Namun, badan tersebut mengatakan langkah-langkah ini belum secara signifikan mengurangi skala masalah secara keseluruhan.
FATF juga menekankan pentingnya mempertimbangkan korban perdagangan orang yang terkait dengan jaringan kriminal. Dalam pernyataannya, dikatakan: “FATF menyerukan kepada Myanmar untuk mengambil tindakan yang tepat guna mengatasi risiko keuangan gelap yang terkait dengan penipuan dan ancaman penipuan dunia maya dan akan terus bekerja sama dengan Myanmar dalam hal ini. Dalam mengatasi ancaman keuangan gelap ini, Myanmar harus menghormati para korban perdagangan manusia yang dilakukan oleh kelompok kriminal.”
Tekanan peraturan dan peringatan Oktober 2026
FATF memperingatkan bahwa jika Myanmar tidak menunjukkan kemajuan yang memadai pada bulan Oktober 2026, mereka akan mempertimbangkan untuk melakukan tindakan penanggulangan. Langkah-langkah ini mencerminkan tingkat pembatasan keuangan internasional yang lebih tinggi dibandingkan dengan kerangka uji tuntas yang ditingkatkan saat ini.
Saat ini, Myanmar tetap berada di samping Iran dan Korea Utara dalam daftar yurisdiksi berisiko tinggi FATF tunduk pada seruan untuk bertindak. Tidak ada negara baru yang ditambahkan atau dihapus dalam siklus peninjauan terakhir.
Organisasi ini juga menekankan bahwa peningkatan pemantauan tidak boleh mengganggu aliran keuangan yang sah, termasuk bantuan kemanusiaan, kegiatan nirlaba, dan pengiriman uang. Laporan ini secara khusus menyoroti perlunya menghindari gangguan terhadap operasi bantuan, termasuk upaya bantuan gempa bumi.
Tantangan kepatuhan yang ada di Myanmar terkait erat dengan kekhawatiran yang lebih luas mengenai penipuan yang dimungkinkan oleh dunia maya dan kejahatan keuangan lintas batas di wilayah tersebut. FATF mencatat bahwa kelompok kriminal terus beradaptasi dengan cepat, membuat penegakan hukum menjadi lebih sulit meskipun ada peningkatan upaya koordinasi.
Pihak berwenang telah mengintensifkan kerja sama internasional dan mengambil langkah-langkah untuk membongkar jaringan ilegal. Namun, FATF mengatakan aktivitas penipuan ilegal masih tersebar luas dan terus menimbulkan risiko sistemik terhadap integritas keuangan.
Badan ini juga menyoroti hubungan antara operasi penipuan dunia maya dan perdagangan manusia, di mana para korban dilaporkan dipaksa melakukan aktivitas kriminal di lingkungan penipuan. Hubungan ini telah meningkatkan tekanan terhadap pihak berwenang untuk mengatasi aspek finansial dan kemanusiaan dalam penegakan hukum.
Tetap berada dalam daftar risiko tinggi FATF mengharuskan bank dan lembaga keuangan secara global untuk menerapkan uji tuntas yang lebih baik terhadap transaksi terkait Myanmar. Hal ini biasanya meningkatkan biaya kepatuhan, memperlambat waktu pemrosesan, dan mungkin menghambat aktivitas keuangan lintas batas.
Dalam beberapa kasus, lembaga keuangan mungkin membatasi atau menghindari paparan terhadap yurisdiksi yang dianggap berisiko tinggi karena masalah peraturan dan reputasi.
Terlepas dari kendala-kendala ini, FATF menegaskan bahwa Myanmar akan tetap berada dalam daftar yurisdiksi yang harus ditindaklanjuti sampai mereka menyelesaikan rencana aksinya sepenuhnya.
