Brazil telah memperkenalkan kerangka penegakan hukum baru yang bertujuan untuk mengganggu infrastruktur keuangan operator taruhan online ilegal, memberikan pihak berwenang wewenang untuk membekukan akun yang terkait dengan aktivitas perjudian tanpa izin dan mengalihkan dana yang disita untuk upaya keamanan publik.
Tindakan tersebut diresmikan melalui keputusan yang ditandatangani oleh Presiden Luiz Inácio Lula da Silva pada 19 Juni, menetapkan proses terstruktur untuk mengidentifikasi, memblokir, dan pada akhirnya menyita dana yang terkait dengan platform taruhan ilegal. Hal ini menandai pergeseran strategi penegakan hukum dari pemblokiran situs web menjadi intervensi langsung dalam aliran pembayaran.
Berdasarkan aturan baru, dana yang diperoleh dari operator ilegal dapat ditransfer ke Dana Keamanan Publik Nasional setelah dilakukan tinjauan hukum. Pemerintah mengatakan tujuannya adalah untuk melemahkan basis keuangan jaringan kejahatan terorganisir yang terkait dengan perjudian yang tidak diatur.
Otoritas yang diperluas untuk pemantauan keuangan
Sekretariat Hadiah dan Taruhan (SPA) di Kementerian Keuangan telah diberi peran sentral dalam mengidentifikasi operator yang tidak sah. Setelah aktivitas ilegal terkonfirmasi, bank dan lembaga pembayaran harus membekukan rekening terkait dalam waktu 24 jam dan mencegah transaksi lebih lanjut yang terkait dengan entitas tersebut.
Lembaga keuangan kemudian diminta untuk mengonfirmasi kepatuhan dalam waktu 48 jam. Bank Sentral akan mengawasi pelaksanaan langkah-langkah ini dan menerima pemberitahuan tentang setiap tindakan penegakan hukum.
Proses ini dirancang untuk memastikan intervensi cepat setelah suatu operator ditandai, dengan tujuan membatasi pergerakan dana melalui sistem pembayaran digital. Pihak berwenang dapat memulai tindakan berdasarkan kegiatan pemantauan, pengaduan resmi, atau bukti penipuan elektronik.
Perintah peraturan paralel juga menetapkan tanggung jawab bersama bagi bank, fintech, dan penyedia pembayaran jika mereka terus memproses transaksi untuk operator ilegal setelah menerima pemberitahuan resmi. Lembaga-lembaga ini mungkin bertanggung jawab atas pajak yang belum dibayar terkait dengan kegiatan-kegiatan tersebut.
Keputusan tersebut berlaku berdasarkan Pasal 21-A undang-undang taruhan odds tetap Brasil, yang diperkenalkan melalui Undang-Undang Anti-Faksi. Hal ini memperluas penegakan hukum di luar tindakan penghapusan digital dengan menargetkan saluran keuangan yang mendukung operasi perjudian ilegal.
Pihak berwenang diharuskan memberikan dokumentasi terperinci yang mengidentifikasi operator, platform terkait, dan bukti yang mendukung permintaan pembekuan akun. Meskipun akun mungkin dibatasi tanpa peringatan sebelumnya, pihak-pihak yang terkena dampak harus diberitahu dan diberikan akses terhadap prosedur pembelaan hukum.
Sekretariat Keamanan Publik Nasional bertanggung jawab untuk memulai proses penyitaan administratif. Operator memiliki waktu 15 hari untuk menentang tindakan tersebut, meskipun penyitaan aset final memerlukan keputusan pengadilan setelah tindakan dari Kejaksaan Agung.
Keputusan tersebut juga mengklarifikasi bahwa proses penyitaan tidak dapat mengganggu pembayaran yang terutang kepada petaruh, memastikan bahwa klaim yang sah tidak terpengaruh oleh tindakan penegakan hukum.
Koordinasi Bank Sentral dan pengembangan sistem
Untuk mendukung penerapannya, Bank Sentral dan Kementerian Keuangan diberi waktu 90 hari untuk membangun sistem pemberitahuan elektronik yang aman untuk tindakan penegakan hukum. Hingga sistem ini beroperasi, komunikasi akan dilakukan melalui saluran digital federal yang ada.
Pihak berwenang mengatakan kerangka kerja ini dimaksudkan untuk meningkatkan koordinasi antara regulator keuangan, lembaga penegak hukum, dan otoritas pajak. Informasi yang dikumpulkan selama investigasi juga dapat dibagikan kepada polisi dan jaksa untuk proses pidana yang lebih luas.
Pejabat Brazil memperkirakan bahwa puluhan ribu situs web yang terkait dengan perjudian ilegal telah menjadi sasaran melalui permintaan penegakan hukum yang diajukan kepada regulator telekomunikasi nasional. Hampir 50.000 domain dan sekitar 350 operator dilaporkan telah diidentifikasi untuk diblokir atau investigasi sejak tahun 2025.
Data pemerintah menunjukkan sebagian besar aktivitas taruhan di negara tersebut masih terjadi di luar saluran berlisensi, dengan perkiraan menyebutkan pangsa aktivitas pasar yang tidak diatur berkisar antara 41% dan 51%. Pihak berwenang berpendapat bahwa pasar abu-abu ini mengurangi pendapatan pajak dan meningkatkan paparan terhadap risiko kejahatan keuangan.
Pergeseran kebijakan menuju penegakan sistem pembayaran
Kerangka kerja baru ini mencerminkan perubahan yang lebih luas dalam strategi peraturan, dengan fokus pada infrastruktur keuangan dibandingkan upaya menghilangkan situs-situs ilegal secara individual. Para pejabat berpendapat bahwa operator sering kali muncul kembali di domain baru, sehingga membatasi efektivitas tindakan pemblokiran saja.
Menurut Reuters, Menteri Keuangan Dario Durigan menggambarkan pendekatan tersebut sebagai bentuk pengendalian keuangan, yang dirancang untuk membatasi akses ke sistem perbankan bagi operator yang tidak memiliki izin. Ia juga mengaitkan kebijakan tersebut dengan upaya anti-kejahatan yang lebih luas, dan menyatakan bahwa dana yang diperoleh kembali akan mendukung inisiatif keamanan publik.
Pemerintah telah memposisikan keputusan tersebut sebagai bagian dari upaya yang lebih luas untuk memperkuat pengawasan terhadap aktivitas keuangan digital, khususnya di sektor yang terkait dengan perjudian dan pembayaran online. Hal ini didasarkan pada tindakan regulasi sebelumnya yang menargetkan iklan ilegal, pemblokiran domain, dan pembatasan pasar prediksi.
Para pejabat mengatakan efektivitas kerangka baru ini akan bergantung pada koordinasi antara regulator, lembaga keuangan, dan lembaga penegak hukum, terutama karena operator ilegal terus menyesuaikan metode mereka.
